Polityka AML i weryfikacja KYC
Prowadzimy Spinoli Casino na licencji MGA, a to zobowiązuje nas do ścisłej współpracy w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Ta strona wyjaśnia, kiedy weryfikujemy Twoje konto, jakie dokumenty mogą być potrzebne i jak chronimy Twoje dane.
Nasza polityka AML
Działamy na licencji Malta Gaming Authority i stosujemy w pełni przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) obowiązujące w jurysdykcji maltańskiej, wraz z polskimi regulacjami rynku gier hazardowych. Nasz zespół compliance, kierowany przez MLRO (oficera ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy), na bieżąco analizuje transakcje i zgłasza podejrzane operacje właściwym organom.
W praktyce oznacza to trzy zobowiązania wobec Ciebie: sprawdzamy tożsamość każdego gracza przed wypłatą środków, monitorujemy wzorce transakcji pod kątem anomalii oraz weryfikujemy źródło większych depozytów. Robimy to nie po to, żeby utrudniać Ci grę, ale żeby Spinoli Casino pozostało bezpiecznym miejscem dla wszystkich klientów z Polski.
Kiedy weryfikujemy konto
Trzy momenty weryfikacji KYC
Weryfikacja tożsamości (KYC) odbywa się w trzech punktach cyklu życia Twojego konta. Podstawowa weryfikacja e-maila i numeru telefonu następuje już przy rejestracji. Pełna weryfikacja dokumentowa jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu określonych progów obrotu, wynikających z naszych obowiązków zgłoszeniowych.
Jeśli podasz dane niepełne lub niespójne (na przykład inny zapis nazwiska niż w dokumencie), poprosimy o wyjaśnienie zanim zwolnimy wypłatę. Weryfikację możesz przejść wcześniej dobrowolnie, dzięki czemu pierwsza wypłata zostanie zrealizowana bez dodatkowego oczekiwania.
- Rejestracja: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu, oświadczenie o wieku (18+) i krajach zamieszkania
- Pierwsza wypłata: skan dokumentu tożsamości, potwierdzenie adresu i własności metody płatności
- Progi transakcji: dodatkowa weryfikacja po osiągnięciu progów depozytów lub wypłat określonych w polityce AML
| Dokument | Co potwierdza | Akceptowane przykłady |
|---|---|---|
| Dokument tożsamości | Tożsamość i wiek | Dowód osobisty, paszport, prawo jazdy |
| Potwierdzenie adresu | Adres zamieszkania | Rachunek za media lub wyciąg bankowy, nie starszy niż 3 miesiące |
| Potwierdzenie metody płatności | Własność karty lub portfela | Zdjęcie karty (zakryte środkowe cyfry), wyciąg z e-portfela |
Weryfikacja krok po kroku
Cały proces prowadzisz w panelu gracza i zajmuje kilka minut, jeśli dokumenty są czytelne. Standardowy czas weryfikacji po naszej stronie to 24 do 48 godzin, a dokumenty dostarczone między poniedziałkiem a piątkiem zwykle sprawdzamy tego samego dnia.
- Zaloguj się i przejdź do sekcji Weryfikacja w swoim profilu
- Wybierz typ dokumentu i wgraj zdjęcia lub skany (front oraz, w przypadku dowodu, tył)
- Dodaj potwierdzenie adresu, jeśli o nie prosimy
- Poczekaj na wynik sprawdzania: powiadomienie przyjdzie mailem i w komunikacie na koncie
- W razie odmowy popraw wskazany element i wgraj dokument ponownie
Bezpieczeństwo dokumentów
Twoje pliki przesyłamy szyfrowanym kanałem (TLS) i przechowujemy na serwerach objętych kontrolą dostępu opartą na rolach. Dostęp mają wyłącznie uprawnieni pracownicy działu compliance, a każde otwarcie pliku jest rejestrowane w audycie. Nie udostępniamy Twoich danych podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi przez prawo.
Kiedy pytamy o źródło środków
Przy depozytach lub serii depozytów o znacznej wysokości mamy obowiązek ustalić, skąd pochodzą środki na grę. Dotyczy to przede wszystkim pojedynczych wpłat przewyższających równowartość progu zgłoszeniowego określonego w przepisach AML oraz wzorców zachowań odbiegających od typowego profilu gracza.
Jako potwierdzenie źródła środków wystarczy zwykle jeden dokument: wyciąg bankowy, zaświadczenie o dochodach, umowa o pracę, decyzja podatkowa lub dokument potwierdzający sprzedaż majątku. Analizujemy wyłącznie zgodność kwot z deklarowanym profilem, nie oceniamy Twojej sytuacji finansowej. Jeśli nie chcesz podać źródła, możesz grać w ramach wcześniej zweryfikowanych limitów, natomiast dalsze depozyty ponad próg będą zablokowane.
Monitorowanie transakcji na koncie
Każdy depozyt i każda wypłata przechodzi przez automatyczny system monitoringu, który oznacza operacje odbiegające od historii Twojego konta. Analizujemy między innymi częstotliwość wpłat, wielkość stawek względem salda, podejmowane próby wielokrotnych wpłat po przegranej oraz wystawianie wypłat bez faktyczej gry.
Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonałeś depozyt, do wysokości zsumowanych wpłat (reguła same-method). Środki powyżej tej kwoty wypłacimy przelewem bankowym na konto potwierdzone Twoim imieniem i nazwiskiem. Wypłaty w kryptowalutach (BTC, ETH, USDT) księgujemy w ciągu godziny, pozostałe metody realizujemy w czasie do 24 godzin.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalny depozyt | 40 PLN |
| Minimalna wypłata | 80 PLN |
| Dzienny limit wypłat | 20 000 PLN |
| Miesięczny limit wypłat | 80 000 PLN |
| Czas realizacji wypłaty | 0 do 24 godzin |
| Opłaty | Brak opłat od wypłat |
Co się dzieje przy braku weryfikacji
Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w ciągu 30 dni od naszego wezwania, zawieszamy możliwość wypłaty środków i przyjmowania nowych depozytów. Konto pozostaje zamknięte na depozyty do czasu ukończenia weryfikacji, a środki już zgromadzone na saldzie nie przepadają, wypłacisz je po pozytywnej weryfikacji.
W przypadku, gdy dokumenty okażą się niespójne, sfałszowane lub należące do innej osoby, mamy obowiązek zamknąć konto i rozważyć zgłoszenie do organu ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy. To samo dotyczy kont założonych z pominięciem ograniczeń krajowych. W razie odmowy weryfikacji z innych przyczyn (na przykład nieczytelny skan) zawsze wskazujemy, co poprawić, i przywracamy możliwość ponownego zgłoszenia dokumentów. Pytania możesz kierować na adres [email protected], działamy całodobowo.
Jak długo przechowujemy dokumenty
Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub od ostatniej transakcji, w zależności od tego, które zdarzenie nastąpiło później. Wynika to wprost z przepisów AML obowiązujących przy naszej licencji MGA.
Po upływie tego okresu usuwamy dane w sposób trwały i nieodwracalny, z wyjątkiem informacji, które musimy zachować na żądanie organów ścigania lub regulatora. W okresie przechowywania możesz w każdej chwili poprosić o informację, jakie dane o Tobie gromadzimy, zgodnie z prawem do dostępu do danych osobowych.
Najczęściej zadawane pytania
Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?
Nie, depozyt od 40 PLN możesz wykonać po podstawowej rejestracji. Pełną weryfikację KYC przechodzisz przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progów transakcyjnych wynikających z przepisów AML.
Ile trwa weryfikacja dokumentów?
Standardowo 24 do 48 godzin. Dokumenty wgrane w dni robocze zwykle sprawdzamy tego samego dnia, a o wyniku informujemy mailem i komunikatem na koncie.
Dlaczego wypłata trafia na tę samą metodę, którą zdeponowałem środki?
Reguła same-method to wymóg naszej licencji MGA mający ograniczać pranie pieniędzy. Wypłacamy tą samą metodą do łącznej kwoty Twoich depozytów, a nadwyżkę przelewem bankowym na konto na Twoje dane.
Co grozi, jeśli nie wyślę dokumentów?
Po 30 dniach od wezwania blokujemy depozyty i wypłaty. Środki na saldzie zachowują ważność i wypłacisz je po ukończeniu weryfikacji, konto nie zostanie skasowane z tego powodu.
Kto ma dostęp do moich dokumentów?
Wyłącznie uprawnieni pracownicy działu compliance, a każdy dostęp jest rejestrowany. Pliki są szyfrowane i przechowywane przez 5 lat od zamknięcia konta, potem usuwamy je trwale.